金融机构监控利益相关者风险

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suhashini
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Joined: Sun Feb 05, 2023 9:42 am

金融机构监控利益相关者风险

Post by suhashini »

除了需要增加客户组合,金融机构还需要防范欺诈交易的风险。出于这个原因,这些公司越来越致力于对利益集团的持续监控。 识别和管理风险势在必行,来自个人和公司的大量新信息,以及不断更新的规则和法规的实施,使得预防性分析变得越来越复杂,需要有效的合规管理。 除了规避风险外,金融机构还必须监督利益集团,以帮助打击腐败——在这方面甚至有新的规定,即巴西中央银行 (BACEN) 的第 3,978 号通告,其中规定了新的预防洗钱程序和恐怖主义融资。

单击此处查看内容检查利益相关者风险的重要性 金融机构受中央银行 (BACEN)监管,需要在其报告中告知哪些客户是PEP(政治公众人物)或有任何暗示欺诈、洗钱或隐瞒资产、权利和价值的行为和涉嫌恐怖融资。为了进行完整的分析,检查与所分析的客户相关 乌拉圭 WhatsApp 号码列表 的其他利益群体(无论是个人还是法人实体)也很重要,例如他们的合作伙伴和亲属。 另一点是,除了必须应用分析、选择和监控程序外,这些机构还需要向 COAF(金融活动控制委员会)通报发现的可疑违规行为。

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规则解处罚并知道如何避免处罚 主动和被动分析 在初始入职分析期间,根据客户的风险程度评估客户的资料。当出现负面指标时,需要更频繁地监控此配置文件,以防止机构暴露。这种监控可以主动或被动地完成。 在主动分析中,该机构为风险概况创建持续监控流程,经常评估该客户的状态(它不断扫描它认为关键的点,例如金融交易、国际名单、诉讼等)。当机构仅在发现任何可能的违规迹象时才再次检查配置文件时,该分析被认为是被动的。 在有效的风险管理过程中,分析应该始终是主动的,最好是自动化的。
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